Самостійна перевірка контрагентів може допомогти виявити потенційні ризики перед укладенням угоди. Ось основні кроки та методи, які можна застосувати для перевірки контрагентів самотужки:
Перевірка реєстраційних документів
- Попросіть у контрагента копії установчих документів, свідоцтва про державну реєстрацію та витяг з Єдиного державного реєстру (ЄДР).
- На порталі ЄДР можна знайти інформацію про реєстраційний статус компанії, юридичну адресу, засновників та керівників. Це допоможе підтвердити легальність бізнесу контрагента.
Аналіз податкового статусу
- За допомогою сервісу Державної податкової служби можна перевірити, чи є контрагент платником ПДВ, його реєстраційний статус та наявність податкових боргів.
- Це допоможе переконатися, що компанія дотримується податкових зобов’язань і не має серйозних проблем із податковими органами.
Перевірка на наявність судових справ
- За допомогою порталу Єдиного державного реєстру судових рішень (ЄДРСР) можна перевірити, чи був контрагент залучений у судові процеси.
- Зверніть увагу на тип судових справ — часті або серйозні спори можуть свідчити про потенційні проблеми в роботі компанії.
Як ще можна перевірити контрагентів на чесність?
Вивчення фінансових показників (якщо доступно)
Публічні компанії та великі підприємства можуть мати звіти про фінансові показники, доступні у відкритих джерелах або на спеціалізованих платформах. Фінансова звітність допомагає оцінити платоспроможність компанії. Портали, такі як YouControl або Opendatabot, можуть надати додаткові відомості про фінансову стабільність компанії.
Перевірка у базах санкцій і чорних списках
Перевірте, чи фігурує контрагент у санкційних списках або чорних списках міжнародних організацій. Це можна зробити через державні та міжнародні бази, такі як OFAC, UN, або EU Sanctions. Співпраця з контрагентом, що потрапив під санкції, може бути ризикованою і навіть незаконною в деяких юрисдикціях.
Аналіз репутації на ринку
Пошукайте відгуки про компанію у відкритих джерелах, на форумах або сайтах відгуків. Рекомендації інших клієнтів та партнерів можуть дати реальну картину щодо благонадійності контрагента. Перевірка соціальних мереж та новин допоможе виявити будь-які репутаційні ризики або можливі конфлікти.
Перевірка керівників та власників
Вивчіть інформацію про керівництво та власників компанії. Це можна зробити через офіційні реєстри або професійні мережі, як-от LinkedIn. Перевірка попереднього досвіду керівників, їхнього професійного минулого та можливих зв’язків допоможе оцінити рівень довіри до компанії.
Вивчення статуту та умов договорів
Попросіть у контрагента ознайомитися з типовими умовами договорів. Це допоможе зрозуміти, наскільки вони відповідають загальним стандартам і чи немає в них прихованих умов, які можуть створити ризики.
Перевірка на участь у тендерах та державних закупівлях
Інформація про участь контрагента у тендерах, особливо державних, часто доступна на спеціалізованих платформах (наприклад, ProZorro в Україні). Це може свідчити про його надійність та ділову репутацію.
Контроль за постійною перевіркою
Регулярний моніторинг змін у статусі контрагента, наприклад, через сервіси автоматичного сповіщення, допоможе вчасно реагувати на нові ризики. Використання автоматизованих систем, які сповіщають про зміни в реєстраційних та податкових даних, є ефективним способом підтримувати актуальність перевірок.
Самостійна перевірка контрагентів може зайняти деякий час, але вона забезпечує базовий захист бізнесу від можливих ризиків. Для глибшого аналізу варто звернутися до спеціалізованих сервісів або консалтингових компаній, які володіють повним набором інструментів для комплексної перевірки.